Debida diligencia: mejores prácticas para mitigar riesgos

Por qué proporcionalidad importa

Un programa de debida diligencia de terceros efectivo no trata a todos los terceros por igual: ajusta la profundidad de la revisión al nivel de riesgo real de cada contraparte.

Pasos clave

1. Clasificar a los terceros por nivel de riesgo (país, industria, tipo de relación).
2. Verificar identidad, listas restrictivas y beneficiarios finales.
3. Documentar la decisión y las condiciones contractuales asociadas.
4. Monitorear de forma continua, no solo en el onboarding.

Errores comunes

• Tratar la debida diligencia como un trámite único en vez de un proceso vivo.
• No dejar rastro documental de las decisiones tomadas.
• Ignorar señales de alerta que aparecen después del onboarding inicial.